Kripto Para Borsalarında Kimlik Doğrulama ve MASAK Düzenlemeleri

Türkiye’de kripto para borsalarına yönelik düzenlemeler hız kazanırken, MASAK (Mali Suçları Araştırma Kurulu) kapsamında kullanıcılar için yeni kimlik doğrulama ve güvenlik önlemleri zorunlu hale getirildi. Bu kapsamda, özellikle 25 Nisan itibarıyla yürürlüğe girecek olan yeni uygulamalar, kullanıcıların finansal işlemlerinde şeffaflığı artırmayı ve kara para aklama ile terörün finansmanını önlemek amacıyla düzenlenmiştir.

Geçen yıl temmuz ayında hazırlanan ilk yasal çerçeveye ek olarak, Aralık ayında MASAK tarafından yayınlanan düzenlemelerle birlikte, kripto varlık transferlerinde suç gelirlerinin aklanması ve finansal suçların önlenmesi için yeni kurallar getirilmişti. Bu kuralların bir kısmı ise iki aylık geçiş sürecinin ardından, 25 Şubat itibarıyla yürürlüğe girdi. Artık, 15 bin lira ve üzeri kripto transferleri yapan kullanıcıların kimlik bilgilerini platformlara sunması zorunlu kılındı.

25 Nisan’a Kadar Kimlik Doğrulama Süreci Tamamlanmalı

Kademeli olarak devreye alınan bu yeni düzenlemeler kapsamında, kripto para borsalarındaki kullanıcıların 25 Nisan’dan itibaren kimlik doğrulama işlemlerini tamamlaması gerekmektedir. Platformlar, bu tarihten önce üyelik aşamasında gerçekleştirilen kimlik doğrulama süreçlerini güncelleyerek, mevzuata uygun hale getirmeyi amaçlamaktadır. Kullanıcılara yöneltilen bildirimlerde, daha önce oluşturulan hesapların bu tarihe kadar gerekli kimlik doğrulama süreçlerini tamamlaması gerektiği belirtiliyor.

Hazine ve Maliye Bakanı Mehmet Şimşek, konuya ilişkin yaptığı açıklamada, “Yapılan düzenlemelerle finansal sistemimizin güvenliğini güçlendirmeyi amaçlıyoruz. Kimlik doğrulaması yapmayan ve mevzuata uymayan platformlar, ağır yaptırımlarla karşılaşacaktır. Bu sayede, kötü niyetli aktörlerin sistemimizi kullanmasını engellemiş olacağız” şeklinde ifade etti.

Kimlik Doğrulama Yapmayanların Hesapları Geçici Olarak Durdurulacak

Binance TR Genel Müdürü Mücahit Dönmez, konuya ilişkin yaptığı değerlendirmede, MASAK düzenlemelerinin Türkiye’de faaliyet gösteren platformlar açısından büyük önem taşıdığını belirtti. Dönmez, kullanıcıların kimlik doğrulama süreçlerini güncellediklerini ve yeni önlemleri devreye aldıklarını söyledi. Ayrıca, kullanıcıların 25 Şubat itibarıyla platforma giriş yaptığında, yenilenmiş kimlik doğrulama sayfasına yönlendirildiğini dile getirdi.

Kimlik doğrulama işlemlerinde selfie doğrulaması, meslek ve adres doğrulaması gibi adımların yer aldığını belirten Dönmez, şunları ekledi: “Bu belgeler, kullanıcılarımızın kimliklerinin güvenli ve yasalara uygun şekilde doğrulanmasını sağlıyor. 25 Nisan’a kadar kimlik doğrulamasını tamamlamayan kullanıcıların hesapları geçici olarak askıya alınacak, yatırma ve çekme işlemleri durdurulacak ve açık pozisyonlar kapatılacak. Bu tarihten sonra yalnızca kimlik doğrulamasını başarıyla tamamlayan kullanıcılar işlemlerine devam edebilecek. Bu nedenle, kullanıcılarımıza herhangi bir mağduriyet yaşamamaları için kimlik doğrulama işlemlerini zamanında tamamlamalarını tavsiye ediyoruz.”

Kimlik Tespiti ve Güvenlik Önlemleri

Bybit Türkiye Ülke Müdürü Kutluhan Akçın ise yeni düzenlemenin, riskli profillerin daha etkin tespit edilmesi ve suç gelirlerinin aklanması, terörün finansmanının önlenmesi gibi amaçlarla hayata geçirildiğini belirtti. Akçın, görüntülü görüşme yöntemiyle gerçekleştirilen kimlik doğrulama işlemlerinin, kullanıcıların kimlik bilgilerinin doğrulanması ve çeşitli kontrollerin yapılması açısından önemli olduğunu vurguladı.

Akçın, kullanıcılarına şu uyarılarda bulundu: “25 Nisan’a kadar kimlik doğrulamasını tamamlamayan müşteriler, hesap erişimlerinin askıya alınması, kripto alım-satım işlemlerinin durması, para yatırma ve çekme işlemlerinin geçici olarak kapatılması gibi sorunlarla karşılaşabilir. Bu nedenle, kullanıcılarımızın işlemlerini zamanında tamamlamalarını ve uyum sağlamalarını önemle tavsiye ediyoruz.”