New York Community Bancorp, Inc. (NYCB) 2024 İkinci Çeyrek Kazanç Konferans Görüşmesi

New York Community Bancorp, Inc. (NYSE: NYCB), 2024 yılı ikinci çeyrek kazanç konferans görüşmesi sırasında iş modelinde önemli bir sadeleşme ve bilanço güçlendirme stratejisini duyurdu. Bankanın Yönetim Kurulu Başkanı, Başkanı ve CEO’su Joseph Otting, ipotek hizmetleri işinin ve üçüncü taraf kaynak platformunun Bay Cooper’a, ayrıca ipotek depo kredilerinin JPMorgan Chase’e satışı hakkında bilgi verdi. Otting, yönetim kurulu dönüşümünü, yetenek kazanımını, mevduat büyümesini, risk yönetimini ve ticari ve endüstriyel (C&I) franchise’ını genişletme çabalarını vurguladı. Bu stratejik değişimlerin ardından şirketin Common Equity Tier 1 (CET1) oranı %11,2 olarak kaydedildi. Ayrıca, NYCB, kredi zararları için ayrılan karşılıklar sebebiyle bu çeyrekte hissedarlarına 333 milyon dolar net zarar bildirdi; ancak, şirket, çeşitli büyüme ve maliyet azaltma stratejileri aracılığıyla değerleme açığını kapatmayı umuyor.

Önemli Çıkarımlar

NYCB, ipotek hizmet işletmelerinin ve ipotek depo kredilerinin satışını tamamlayarak bilançosunu güçlendirmiştir.
CET1 oranı %11,2 olup, düzenleyici onaylar beklenirken 30 baz puanlık bir artış öngörülmektedir.
Chris, Baş Kredi Sorumlusu olarak atanmış; Rich Raffetto ise C&I ve özel bankacılık girişimlerine liderlik edecektir.
Bireysel bankacılık, konut ipotekleri ve C&I ile ticari gayrimenkul işlerinin genişletilmesine odaklanılacaktır.
Marjları artırmak ve CRE konsantrasyonunu azaltmak amacıyla, 2027 yılına kadar 7 milyar dolarlık krediyi yeniden fiyatlandırmayı planlamaktadır.
Kredi zararı karşılıkları nedeniyle bu çeyrekte 333 milyon dolar net zarar bildirilmiştir.
Strateji, bilançoyu sadeleştirmeyi, işletme riskini azaltmayı ve ticari kredilere odaklanmayı içermektedir.
Maliyet azaltma çabaları ve gelecekteki gider düşüşleri beklentisi mevcuttur.

Şirket Görünümü

NYCB, bilançosunu sadeleştirmeyi ve işletme riskini azaltmayı hedeflemektedir.
Banka, ticari kredilere, ilişki bankacılığına, çekirdek mevduatları artırmaya ve ücret geliri elde etmeye odaklanmaktadır.
Beklentiler, bilançoyu yeniden yapılandırmak amacıyla çekirdek olmayan faaliyetlerin değerlendirilmesine ve uygulanmasına devam edilmesi yönündedir.

Ayı Yönünde Öne Çıkanlar

Şirket, bu çeyrekte hissedarlarına 333 milyon dolar net zarar bildirmiştir.
Tahakkuk etmeyen kredilerdeki artış nedeniyle rezerv oranı %6,7’ye ulaşmıştır.
Önümüzdeki çeyreklerde net faiz marjında bir düşüş beklenmektedir.

Yükselen Önemli Noktalar

Depo ve toptan borçlanmalardaki azalma ile birlikte likiditeyi yeniden dağıtma planları mevcuttur; bu da güçlü bir likidite pozisyonu sağlamaktadır.
Özellikle özel bankacılık alanında müşteri mevduatlarının artırılmasında elde edilen başarı dikkat çekmektedir.
Gelecekteki büyüme için ipotek kredileri ve hizmet haklarının satışı ile gelir elde edilmesi planlanmaktadır.

Eksiklikler

NYCB, kredi zararı karşılığı ve kredi zararı rezervinde bir artış yaşamıştır.
Banka, çok aileli portföyünde bir düşüş gözlemlemiştir.

Soru ve Cevaplarda Öne Çıkanlar

Yöneticiler, stratejik olmayan varlıkların gelecekteki satış potansiyelini tartışmışlardır.
Enflasyonun kira düzenlemeli portföyler üzerindeki etkisi ve borçlulardan gelen olumlu finansal verilere değinilmiştir.
Perakende alanındaki mevduat büyümesinden ve müşteri ilişkilerini genişletmek için çapraz satışa odaklanma konusundan bahsedilmiştir.

NYCB, borç ödemek için fazla nakit kullanmayı planlıyor ve mevduat büyümesinin bu stratejiyi desteklemeye devam etmesini bekliyor. Basitleştirilmiş bir iş modeline doğru stratejik bir geçiş ve ticari kredilere odaklanma ile NYCB, değerleme açığını kapatmak ve hissedar değerini artırmak için kendisini konumlandırıyor.

InvestingPro İçgörüleri

New York Community Bancorp, Inc. (NYCB), son verilere ve analizlere göre zorlu bir finansal ortamda faaliyet göstermektedir. Piyasa değeri 3,84 milyar dolar olan şirketin son stratejik kararları, finansal konumunu sağlamlaştırmayı amaçlamaktadır. NYCB’nin fiyat/kazanç (F/K) oranının -1,05 olması, piyasanın şirketin kârlılığına ilişkin endişelerini göstermektedir. 1Ç 2024 itibarıyla son on iki ay için düzeltilmiş F/K oranı -14,19 ile bu zorlukları daha da yansıtmaktadır. InvestingPro İpuçları, NYCB yatırımcıları için çeşitli endişeleri vurgulamaktadır. Analistlerin önümüzdeki dönem için kazanç beklentilerini aşağı yönlü revize etmesi, NYCB’nin mali sıkıntılarının henüz sona ermemiş olabileceğini göstermektedir. Ayrıca, 31 yıl üst üste temettü ödemelerini sürdüren NYCB’nin son performansı, bu yıl net gelirde beklenen düşüş ışığında temettü ödemelerinin sürdürülebilirliği konusunda soru işaretleri yaratmaktadır. Son dönemdeki aksaklıklara rağmen NYCB, 1 aylık fiyat toplam getirisi %18,28 ile geçen ay güçlü bir getiri göstermiştir. Bu durum, yatırımcı iyimserliğine veya şirketin hisse senedi fiyatında potansiyel bir toparlanmaya işaret etmektedir. Bununla birlikte, 1 yıllık fiyat toplam getirisi -%69,48 ile uzun vadeli görünüm düşüş eğilimini korumaktadır. NYCB’nin daha derin bir analiziyle ilgilenen yatırımcılar, InvestingPro’da daha bilinçli yatırım kararları vermelerine yardımcı olabilecek 14 InvestingPro İpucu içeren ek bilgiler bulabilirler. Ek ipuçları ve gerçek zamanlı ölçümler için yıllık Pro ve yıllık veya iki yıllık Pro+ aboneliğinde %10’a varan indirim almak için INVTROZEL1A kupon kodunu kullanın. NYCB’nin stratejik değişimi ve iş modelini basitleştirme çabaları, son on iki ayda önemli gelir artışı gösteren ancak aynı zamanda üç aylık gelir artışında düşüş gözlemlenen InvestingPro Verileri ışığında kritik önem taşımaktadır. NYCB, bilançosunu güçlendirmek ve finansal ölçümlerini iyileştirmek için çalışırken, bu bilgiler yatırımcıların şirketin ilerlemesini ve potansiyelini yakından takip etmesine yardımcı olabilir.

Bu makale yapay zekanın desteğiyle oluşturulmuş, çevrilmiş ve bir editör tarafından incelenmiştir. Daha fazla bilgi için Şart ve Koşullar bölümümüze bakın.