Hazine ve Maliye Bakanı Şimşek, MASAK‘ın kripto varlık hizmet sağlayıcıları ve ödeme kuruluşları için yürüttüğü çalışmalarla ilgili önemli değerlendirmelerde bulundu. Şimşek, daha önce de finansal kuruluşları, vatandaşların kişisel ve finansal bilgilerinin yasa dışı bahis siteleriyle paylaşılmasına aracılık etmemeleri konusunda uyardıklarını hatırlattı.

MASAK tarafından, finansal sistemin korunması ve suç gelirleriyle daha etkin bir şekilde mücadele edebilmek için, Resmi Gazete’nin 25 Aralık 2024 tarihli sayısında bazı düzenlemelerin yayımlandığını belirten Şimşek, kademeli olarak yürürlüğe giren mevzuat değişiklikleri ile birlikte getirilen sıkı düzenlemelere uymayanların ağır yaptırımlarla karşılaşacağını vurguladı.

Kripto varlık hizmet sağlayıcıları ile ödeme ve elektronik para kuruluşlarının MASAK yükümlülükleri başta olmak üzere birçok konuda önemli düzenlemeler yapıldığını bildiren Şimşek, bu düzenlemelerin finansal sistemin daha güvenilir ve şeffaf olmasını sağlayacağını ifade etti. Yeni düzenlemelere eksiksiz uyulması gerektiğini, Türkiye Bankalar, Türkiye Katılım Bankaları ve Türkiye Sermaye Piyasaları birlikleri aracılığıyla tüm sektör paydaşlarıyla paylaştıklarını aktardı.

Şimşek, konuya ilişkin finans sektöründeki paydaşlara seslenerek, şöyle konuştu:

“Ülkemizin finansal sistemini uluslararası standartlara uygun hale getirmek için kararlı adımlar atıyoruz.”
Finansal sistemimizi kötüye kullanmak isteyenlere göz açtırmayacağız.
Kripto varlık hizmet sağlayıcıları artık finansal sistemin bir parçası olarak sorumluluklarını yerine getirmek zorunda.

Yeni düzenlemeler kapsamında, kripto varlık hizmet sağlayıcılarının yerine getirmesi gereken yeni yükümlülüklere dikkati çeken Şimşek, şunları kaydetti:

Kripto varlık hizmet sağlayıcılarının uyum programı hazırlamaları ve uyum görevlisi atamaları gerekiyor.
Risk yönetimi ve müşteri işlemlerini izleme mekanizmaları oluşturmaları büyük önem taşıyor.
Elektronik tebligat sistemine kaydolmaları ve detaylı müşteri tanı tedbirlerini uygulamaları gerekmektedir.
Bu kuruluşların, ilk finansal işlemlerin banka aracılığıyla yapılması gibi önemli yükümlülükleri yerine getirme zorunluluğu bulunmaktadır.
Kripto varlık transferlerinde uluslararası literatürde ‘seyahat kuralı’ olarak bilinen transfer mesajlarındaki detaylı bilgilerin alınması zorunlu hale geldi. Bu bilgilerde eksiklik olması durumunda transfer işlemlerine izin verilmeyecek.

Stabil kripto varlıklar da yakından takip ediliyor

Şimşek, anonimliği artıran ve yasa dışı işlemlerde kullanılan gizlilik tabanlı kripto varlıkların alım satımına aracılık eden platformlar için müşteri kabulünü zorlaştıran sıkı tedbirler getirildiğini belirterek, şu bilgiyi verdi:

“Kara para aklama ve terörizmin finansmanında yoğun olarak kullanıldığına ilişkin tespitler olan ‘stabil kripto varlıklar’ da yakından takip ediliyor.”
Kısa süre içinde MASAK tarafından bu alanda da gerekli düzenlemelerin yapılması planlanıyor.
MASAK’ın yeni düzenlemeleri sadece kripto varlık platformlarını değil, aynı zamanda ödeme kuruluşlarını da doğrudan etkilemektedir.
Ödeme kuruluşları artık basitleştirilmiş usulde müşteri kabul edemeyecek.
Sanal ve fiziki POS terminalleri üzerinden yapılan işlemler ve bu terminallerin iş ilişkisiyle uyumlu şekilde kullanıldığının da sıkı bir şekilde takip edilmesi gerekmektedir.
Başta yasa dışı bahis ve dolandırıcılık olmak üzere suç gelirlerinin aklanmasına yönelik eylemler açısından ödeme kuruluşlarını da yakından izlemekteyiz.